KYC in preverjanje

Pri Shikaki je varnost in integriteta naših storitev na prvem mestu. Preverjanje identitete ni zgolj formalnost, temveč ključen del našega delovanja, ki zagotavlja varno in odgovorno igralno okolje za vse naše uporabnike. S tem ukrepom izpolnjujemo zakonske in regulativne zahteve, preprečujemo goljufije, pranje denarja in varujemo mladoletnike pred dostopom do iger na srečo. Vaša identiteta je zaščitena in obdelana v skladu z najvišjimi standardi varovanja podatkov.

KYC, ali "Know Your Customer" (Spoznaj Svojo Stranko), je globalni standard, ki ga morajo upoštevati finančne institucije in ponudniki storitev, kot je Shikaka. Gre za postopek zbiranja in preverjanja osebnih podatkov o naših strankah. Cilj KYC je potrditi, da ste tisti, za kogar se izdajate, in razumeti naravo transakcij, ki jih izvajate. To nam omogoča, da preprečimo zlorabe, kot so pranje denarja, financiranje terorizma in goljufije, ter zagotovimo skladnost z mednarodnimi predpisi. S tem prispevamo k transparentnosti in varnosti celotnega igralniškega sektorja.

Preverjanje identitete je obvezen del vašega razmerja s Shikako in se lahko sproži v več fazah. Običajno se zahteva ob registraciji računa, preden lahko opravite prvo izplačilo. Dodatna preverjanja so lahko potrebna, če pride do sprememb v vaših osebnih podatkih, če dosežete določene pragove transakcij (vplačil ali izplačil), ali če obstaja kakršen koli sum na goljufijo ali neobičajno dejavnost na vašem računu. Naša licenčna avtoriteta nam nalaga, da redno preverjamo identiteto uporabnikov, da zagotovimo stalno skladnost z veljavnimi zakoni in predpisi.

Za uspešno preverjanje vaše identitete in skladnost z našo politiko KYC, vas bomo morda prosili za predložitev določenih dokumentov. Ti dokumenti nam pomagajo potrditi vašo identiteto, naslov in vir sredstev. Vsi predloženi dokumenti so obravnavani z največjo diskretnostjo in so zaščiteni v skladu z našo politiko zasebnosti. Prosimo, da so vsi dokumenti jasni, berljivi in veljavni.

• Dokazilo o identiteti (osebna izkaznica, potni list, vozniško dovoljenje).
• Dokazilo o naslovu (račun za komunalne storitve, bančni izpisek).
• Dokazilo o lastništvu plačilne metode (posnetek zaslona e-denarnice, fotografija bančne kartice).
• Dokazilo o viru sredstev (bančni izpisek, plačilna lista, pogodba o prodaji premoženja).

Za potrditev vaše identitete potrebujemo veljaven, uradno izdan dokument s fotografijo. Ta dokument mora jasno prikazovati vaše polno ime, datum rojstva in fotografijo. Sprejemamo naslednje vrste dokumentov:

• Osebna izkaznica: Obe strani dokumenta.
• Potni list: Stran s fotografijo in osebnimi podatki.
• Vozniško dovoljenje: Obe strani dokumenta.

Prosimo, prepričajte se, da so vsi podatki na dokumentu jasni, berljivi in da dokument ni potekel. Dokumenti, ki so poškodovani ali nečitljivi, ne bodo sprejeti in bodo zahtevali ponovno predložitev.

Za potrditev vašega stalnega prebivališča potrebujemo dokument, ki prikazuje vaše polno ime in naslov, ter je bil izdan v zadnjih treh mesecih. Sprejemljivi dokumenti vključujejo:

• Račun za komunalne storitve: (elektrika, voda, plin, internet, fiksna telefonija). Mobilni telefonski računi niso sprejemljivi.
• Bančni izpisek: Izpisek, ki jasno prikazuje vaše ime in naslov.
• Uradni dokumenti: Davčna odločba, potrdilo o davčnem prebivališču.

Poskrbite, da so vsi podatki na dokumentu vidni in jasni, vključno z datumom izdaje. Naslov na dokumentu se mora ujemati z naslovom, ki ste ga navedli v vašem Shikaka računu.

Za zaščito pred goljufijami in zagotavljanje, da so vplačila in izplačila izvedena na veljavne in varno povezane račune, lahko zahtevamo preverjanje vaše plačilne metode. To vključuje dokazilo, da ste zakoniti lastnik uporabljene plačilne metode. Odvisno od metode, ki jo uporabljate, lahko zahtevamo:

• Bančne kartice (Visa/Mastercard): Fotografija sprednje strani kartice, kjer so vidni le prvi 6 in zadnji 4 številke, vaše ime in datum veljavnosti. Prosimo, zakrijte CVV kodo na zadnji strani.
• E-denarnice (Skrill, Neteller, PayPal): Posnetek zaslona vašega računa e-denarnice, ki prikazuje vaše ime, e-poštni naslov in ID računa.
• Bančno nakazilo: Bančni izpisek, ki potrjuje lastništvo računa in prikazuje transakcijo na Shikaka.

Pomembno je, da se ime na plačilni metodi ujema z imenom, registriranim na vašem Shikaka računu.

V določenih primerih, še posebej pri večjih transakcijah ali če obstajajo določeni regulatorni indici, nas lahko naša licenčna avtoriteta zaveže, da zahtevamo dokazilo o viru sredstev. To je del naših obveznosti za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma. Cilj je razumeti, od kod izvirajo sredstva, ki jih uporabljate za igranje na Shikaki. Takšni dokumenti lahko vključujejo:

• Plačilne liste ali potrdila o dohodku.
• Bančne izpiske, ki prikazujejo prihodke.
• Dokumentacijo o prodaji premoženja (npr. nepremičnine, delnic).
• Dokazila o dedovanju ali dobitkih.

Ta postopek, imenovan tudi "povečana skrbnost" (Enhanced Due Diligence), je zasnovan za zaščito vas in naših storitev pred nezakonitimi dejavnostmi. Podatki so obravnavani s strogo zaupnostjo.

Ko predložite zahtevane dokumente, jih naša ekipa za preverjanje skrbno pregleda. Trudimo se, da je postopek čim hitrejši in učinkovitejši. Običajni čas za pregled dokumentov je od 24 do 48 ur. Vendar pa se lahko čas obdelave podaljša v primeru velikega povpraševanja, nepopolnih ali nečitljivih dokumentov, ali če so potrebna dodatna pojasnila. O statusu vašega preverjanja vas bomo obveščali preko e-pošte. Prosimo, preverite tudi mapo z vsiljeno pošto. Zavedamo se, da je čakanje lahko frustrirajoče, vendar je temeljito preverjanje ključno za varnost vseh uporabnikov Shikaka.

Pri Shikaki jemljemo varovanje vaših osebnih podatkov in dokumentov zelo resno. Vsi predloženi dokumenti so šifrirani in shranjeni na varnih strežnikih, zaščitenih z najnovejšimi varnostnimi protokoli. Dostop do teh podatkov imajo le pooblaščeni uslužbenci, ki so usposobljeni za obdelavo občutljivih informacij in so zavezani k strogi zaupnosti. Vaši podatki se obdelujejo v skladu z Splošno uredbo o varstvu podatkov (GDPR) in našo politiko zasebnosti. Nikoli ne bomo delili vaših podatkov z nepooblaščenimi tretjimi osebami, razen če to zahteva zakon ali pristojni regulativni organ.

Shikaka deluje v skladu z vsemi veljavnimi zakoni in predpisi o preprečevanju pranja denarja (AML, Anti-Money Laundering) in financiranja terorizma. Naša politika KYC je neposredna posledica teh zakonskih obveznosti. Z izvajanjem strogih postopkov preverjanja zagotavljamo, da se našo platformo ne zlorablja za nezakonite dejavnosti. To vključuje spremljanje transakcij, poročanje o sumljivih dejavnostih pristojnim organom in shranjevanje evidenc v skladu z zakonskimi zahtevami. Naša zaveza k skladnosti z AML ni le zakonska obveznost, temveč tudi temelj naše zaveze k etičnemu in odgovornemu poslovanju.

Igranje na srečo je strogo omejeno na polnoletne osebe. Kot odgovoren ponudnik iger na srečo, Shikaka dosledno izvaja preverjanje starosti, da prepreči dostop mladoletnim osebam do naših storitev. Del našega postopka KYC je potrditev vašega datuma rojstva, kar nam omogoča, da se prepričamo, da izpolnjujete zakonsko določeno starost za igranje. Vsak poskus mladoletne osebe, da bi se registrirala ali igrala, bo povzročil takojšnjo zaprtje računa in morebitno prijavo pristojnim organom. Zavezani smo k zaščiti mladoletnikov in spodbujanju odgovornega igranja.

Včasih lahko pride do zamud pri preverjanju, če so predloženi dokumenti nepopolni, nejasni ali če se pojavijo dodatna vprašanja. Če je vaše preverjanje zapoznelo, vas bomo obvestili in pojasnili, kateri dodatni koraki so potrebni. Če preverjanje ni uspešno, to pomeni, da nismo mogli potrditi vaše identitete ali drugih zahtevanih podatkov v skladu z našimi internimi politikami in regulativnimi zahtevami. V takšnih primerih si pridržujemo pravico, da omejimo ali trajno zapremo vaš račun. Vedno se bomo trudili, da vam zagotovimo jasna navodila in pomoč pri reševanju morebitnih težav.

Če imate kakršnakoli vprašanja ali potrebujete pomoč pri postopku preverjanja, je naša ekipa za podporo strankam na voljo, da vam pomaga. Prosimo, ne oklevajte in nas kontaktirajte preko e-pošte ali klepeta v živo. Naši usposobljeni agenti vam bodo z veseljem odgovorili na vsa vprašanja, vam pomagali pri predložitvi dokumentov in vas vodili skozi celoten postopek. Vaše zadovoljstvo in varnost sta naši prioriteti pri Shikaki.