KYC e Verificação

Na Shikaka, a segurança dos nossos jogadores e a integridade da nossa plataforma são as nossas maiores prioridades. A verificação da sua identidade não é apenas um requisito legal, mas uma medida essencial para proteger a sua conta contra acessos não autorizados e atividades fraudulentas. Ao confirmar quem você é, podemos garantir um ambiente de jogo justo e seguro para todos. Este processo também nos permite cumprir as rigorosas regulamentações impostas pelas nossas autoridades de licenciamento, protegendo tanto a Shikaka quanto os nossos valiosos clientes.

KYC, ou "Know Your Customer" (Conheça Seu Cliente), é um conjunto de procedimentos que as instituições financeiras e de jogo online, como a Shikaka, utilizam para verificar a identidade dos seus clientes. Este processo é fundamental para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades criminosas. Ao coletar e verificar informações sobre a sua identidade, endereço e, em alguns casos, a origem dos seus fundos, a Shikaka assegura que estamos a operar em conformidade com as leis e regulamentos internacionais e locais, mantendo um ambiente de jogo transparente e confiável.

A verificação da sua identidade pode ser solicitada em vários momentos durante a sua jornada na Shikaka. Normalmente, solicitamos a verificação quando você se regista pela primeira vez, antes de processar o seu primeiro levantamento, ou quando os seus depósitos e levantamentos atingem um determinado limite acumulado. Além disso, a Shikaka pode solicitar a verificação a qualquer momento se houver alterações nas suas informações de conta, se detetarmos atividades incomuns ou suspeitas, ou se as nossas autoridades reguladoras assim o exigirem. É crucial que forneça informações precisas e atualizadas para evitar atrasos no acesso aos nossos serviços.

Para cumprir os nossos requisitos de KYC, poderá ser-lhe solicitado que forneça vários documentos. Estes documentos são utilizados para confirmar a sua identidade, endereço e, em alguns casos, a sua fonte de fundos. A lista de documentos pode variar dependendo da sua jurisdição e das nossas avaliações de risco internas. Os documentos mais comuns incluem:

• Prova de Identidade (documento de identificação com foto)
• Prova de Endereço (fatura de serviço público ou extrato bancário)
• Prova de Propriedade do Método de Pagamento
• Documentos relacionados com a Fonte de Fundos (em situações específicas)

Todos os documentos devem ser válidos, legíveis e não expirados. Reservamo-nos o direito de solicitar documentos adicionais, se necessário, para cumprir as nossas obrigações regulatórias.

Para verificar a sua identidade, a Shikaka requer um documento de identificação oficial com foto. Este documento deve ser emitido por uma autoridade governamental e incluir o seu nome completo, data de nascimento, uma fotografia clara e uma data de validade. Aceitamos os seguintes tipos de documentos:

• Passaporte (páginas com foto e dados pessoais)
• Bilhete de Identidade / Cartão de Cidadão (frente e verso)
• Carta de Condução (frente e verso, se for aceite como identificação na sua jurisdição)

Certifique-se de que todas as informações estão visíveis e que o documento não está cortado ou adulterado. A qualidade da imagem é fundamental para uma verificação rápida.

Para confirmar o seu endereço residencial, a Shikaka solicita um documento que comprove a sua morada atual. Este documento deve ter sido emitido nos últimos três meses e incluir o seu nome completo e endereço. Aceitamos os seguintes documentos:

• Fatura de serviço público (água, eletricidade, gás, internet, telefone fixo)
• Extrato bancário (com o logótipo do banco)
• Extrato de cartão de crédito (com o logótipo do banco)
• Carta oficial de uma autoridade governamental

Não aceitamos faturas de telemóvel. O documento deve ser uma cópia digital clara e completa, sem edições ou cortes. O endereço no documento deve corresponder ao endereço registado na sua conta Shikaka.

A verificação do método de pagamento é crucial para prevenir fraudes e garantir que os fundos utilizados na sua conta Shikaka pertencem legitimamente a você. Dependendo do método de pagamento que utiliza, poderemos solicitar diferentes tipos de prova:

• Cartões de Crédito/Débito: Uma cópia da frente e do verso do cartão. Na frente, os primeiros seis e os últimos quatro dígitos do número do cartão devem estar visíveis. No verso, o código CVV/CVC deve ser coberto para sua segurança. A sua assinatura deve estar visível no verso.
• Carteiras Eletrónicas (e-wallets): Uma captura de ecrã da sua conta de e-wallet mostrando o seu nome completo, o email registado na conta e o ID da conta.
• Transferências Bancárias: Um extrato bancário recente que mostre o seu nome completo, o número da sua conta bancária e o logótipo do banco.

É vital que o nome no método de pagamento corresponda ao nome registado na sua conta Shikaka. Não são permitidos pagamentos de terceiros.

Em certas circunstâncias, e em conformidade com as nossas obrigações regulatórias de combate à lavagem de dinheiro, a Shikaka pode ser obrigada a solicitar informações sobre a origem dos fundos que utiliza na nossa plataforma. Isto é conhecido como "Fonte de Fundos" (SoF). Este pedido é feito apenas quando os seus depósitos ou atividades de jogo atingem determinados limiares ou se detetarmos padrões de transação que exigem uma análise mais aprofundada.

A Due Diligence Aprimorada (EDD) é um processo mais aprofundado que aplicamos a um pequeno número de contas que apresentam um risco mais elevado. Poderemos solicitar documentos adicionais, como:

• Comprovativos de salário ou contracheques.
• Extratos bancários detalhados que mostrem a origem dos seus fundos.
• Documentos que comprovem heranças, vendas de propriedades, ganhos de lotaria, etc.

A sua cooperação é fundamental para a conclusão deste processo e para garantir a conformidade contínua com as regulamentações.

Após submeter os seus documentos, a nossa equipa de verificação irá revisá-los cuidadosamente. Esforçamo-nos para processar todas as verificações o mais rápido possível, geralmente dentro de 24 a 48 horas. No entanto, em períodos de maior volume ou se forem necessários documentos adicionais, o processo pode demorar um pouco mais.

Você será notificado por email sobre o estado da sua verificação. Se os documentos forem aprovados, a sua conta será totalmente verificada. Se houver algum problema, entraremos em contacto para solicitar esclarecimentos ou documentos alternativos. Para agilizar o processo, certifique-se de que os seus documentos são claros, completos e cumprem todos os requisitos.

A sua privacidade e a segurança dos seus dados são de suma importância para a Shikaka. Todos os documentos que nos submete são tratados com a máxima confidencialidade e armazenados de forma segura, em conformidade com o Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados (RGPD) e outras leis de proteção de dados aplicáveis. Utilizamos tecnologia de encriptação avançada para proteger as suas informações contra acessos não autorizados. Os seus documentos são usados exclusivamente para fins de verificação e conformidade legal e não são partilhados com terceiros, exceto conforme exigido por lei ou pelas nossas autoridades de licenciamento.

A Shikaka está totalmente comprometida em combater a lavagem de dinheiro (AML) e o financiamento do terrorismo. Implementamos políticas e procedimentos rigorosos para detetar e prevenir atividades ilegais na nossa plataforma. O nosso processo de KYC é uma parte integrante desta estratégia, permitindo-nos monitorizar transações e identificar comportamentos suspeitos. Trabalhamos em estreita colaboração com as autoridades reguladoras e de aplicação da lei para garantir que a Shikaka permanece um ambiente de jogo seguro e responsável. Qualquer tentativa de lavagem de dinheiro será reportada às autoridades competentes.

É estritamente proibido jogar na Shikaka para menores de 18 anos ou para aqueles que não atingiram a idade legal de jogo na sua jurisdição. A verificação da idade é uma componente essencial do nosso processo de KYC. Ao verificar a sua identidade, confirmamos que você tem idade legal para jogar. Implementamos medidas robustas para prevenir o acesso de menores aos nossos serviços, incluindo a verificação de idade no registo e a monitorização contínua. Encorajamos os pais e encarregados de educação a utilizar software de filtro e a monitorizar a atividade online dos seus filhos para garantir a sua proteção.

Se o processo de verificação da sua conta Shikaka for atrasado ou não for bem-sucedido, isso pode dever-se a várias razões. As causas comuns incluem documentos ilegíveis, informações inconsistentes entre os documentos e os dados da conta, ou documentos expirados. Se a verificação não for concluída dentro do prazo estipulado, a sua conta pode ser temporariamente suspensa, e os levantamentos podem ser retidos até que todos os requisitos sejam cumpridos. Em casos de falha persistente na verificação, ou se houver suspeita de fraude ou informações falsas, a Shikaka reserva-se o direito de encerrar a conta e reportar a situação às autoridades competentes. A sua cooperação é vital para resolver quaisquer problemas rapidamente.

Entendemos que o processo de verificação pode parecer complexo, e a equipa da Shikaka está aqui para ajudar. Se tiver alguma dúvida sobre os documentos necessários, o processo de submissão ou o estado da sua verificação, não hesite em contactar a nossa equipa de Apoio ao Cliente. Pode encontrar os nossos detalhes de contacto na secção "Ajuda" ou "Contactos" do nosso website. Estamos disponíveis para guiá-lo em cada passo e garantir que a sua experiência na Shikaka seja o mais tranquila e segura possível.