KYC i weryfikacja

W Shikaka, bezpieczeństwo i uczciwość są fundamentem naszego działania. Weryfikacja tożsamości, znana również jako proces „Poznaj Swojego Klienta” (KYC), jest kluczowym elementem zapewniającym bezpieczne środowisko gry dla wszystkich naszych użytkowników. Przeprowadzamy ją, aby spełnić wymogi prawne i regulacyjne nałożone na operatorów gier hazardowych online, a także aby chronić naszych graczy przed oszustwami, praniem pieniędzy i innymi nielegalnymi działaniami. Dzięki temu możemy zagwarantować, że korzystasz z usług Shikaka w sposób odpowiedzialny i bezpieczny, a Twoje środki są chronione.

KYC to skrót od angielskiego „Know Your Customer”, co w języku polskim oznacza „Poznaj Swojego Klienta”. Jest to zbiór procedur, które instytucje finansowe i firmy, takie jak Shikaka, muszą stosować, aby zweryfikować tożsamość swoich klientów. Celem tych procedur jest zapobieganie praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, oszustwom finansowym oraz zapewnienie zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania tym zjawiskom. W ramach KYC zbieramy i analizujemy określone dane o naszych użytkownikach, aby upewnić się, że są oni tymi, za kogo się podają, i że ich działania są zgodne z prawem.

Proces weryfikacji tożsamości w Shikaka może być zainicjowany w różnych momentach Twojej aktywności na platformie. Zazwyczaj prosimy o weryfikację:

• Przy rejestracji konta: Podstawowe dane są zbierane już na etapie zakładania konta.
• Przed pierwszą wypłatą: Jest to standardowa procedura mająca na celu zapewnienie, że środki trafiają do prawowitego właściciela konta.
• Po osiągnięciu określonych progów wpłat lub wypłat: Nasza licencja wymaga monitorowania transakcji i weryfikacji tożsamości, gdy suma transakcji przekroczy określone limity.
• W przypadku podejrzanych działań: Jeśli zauważymy nietypowe wzorce aktywności na koncie, możemy poprosić o dodatkową weryfikację.
• Okresowo: Możemy prosić o ponowną weryfikację danych, aby upewnić się, że informacje są aktualne.
• Na żądanie organów regulacyjnych: W celu zachowania zgodności z przepisami, możemy być zobowiązani do przeprowadzenia weryfikacji na wniosek naszego organu licencyjnego.

Aby skutecznie przeprowadzić proces weryfikacji, Shikaka może poprosić Cię o dostarczenie kopii określonych dokumentów. Wszystkie dokumenty muszą być aktualne, czytelne i nieuszkodzone. W zależności od sytuacji, możemy wymagać jednego lub kilku z poniższych:

• Dowód tożsamości (np. paszport, dowód osobisty).
• Potwierdzenie adresu zamieszkania (np. rachunek za media, wyciąg bankowy).
• Potwierdzenie metody płatności (np. zdjęcie karty bankowej, zrzut ekranu z konta e-portfela).
• Potwierdzenie źródła środków (w przypadku większych transakcji).

Szczegółowe instrukcje dotyczące przesyłania dokumentów zostaną Ci przekazane w odpowiednim czasie.

Do potwierdzenia Twojej tożsamości, Shikaka zazwyczaj akceptuje jeden z poniższych dokumentów. Upewnij się, że dokument jest ważny, a wszystkie cztery rogi są widoczne na zdjęciu lub skanie. Dane takie jak Twoje imię i nazwisko, data urodzenia oraz zdjęcie muszą być wyraźnie czytelne.

• Paszport: Strona ze zdjęciem i danymi osobowymi.
• Dowód osobisty: Obie strony dokumentu.
• Prawo jazdy: Obie strony dokumentu, o ile zawiera Twoje zdjęcie i datę urodzenia.

W niektórych przypadkach możemy poprosić o selfie z wybranym dokumentem tożsamości, aby dodatkowo potwierdzić, że to Ty jesteś właścicielem konta.

Aby zweryfikować Twój adres zamieszkania, potrzebujemy dokumentu wydanego w ciągu ostatnich trzech miesięcy, który zawiera Twoje imię i nazwisko oraz aktualny adres. Akceptowalne dokumenty to:

• Rachunek za media (np. prąd, gaz, woda, internet stacjonarny, telefon stacjonarny).
• Wyciąg bankowy lub z karty kredytowej (z widocznym logo banku).
• Dokument urzędowy lub list od organu państwowego.

Prosimy o upewnienie się, że wszystkie ważne informacje są widoczne, a dokument nie jest starszy niż 90 dni od daty wystawienia. Zrzuty ekranu z bankowości internetowej są akceptowane, pod warunkiem, że zawierają pełne dane banku, Twoje imię i nazwisko oraz adres.

W celu zapewnienia bezpieczeństwa transakcji i przeciwdziałania oszustwom, Shikaka może wymagać weryfikacji używanej przez Ciebie metody płatności. Procedura ta różni się w zależności od wybranej metody:

• Karty płatnicze (debetowe/kredytowe): Poprosimy o zdjęcie obu stron karty. Na zdjęciu karty debetowej/kredytowej prosimy o zasłonięcie środkowych ośmiu cyfr numeru karty na przedniej stronie oraz kodu CVV/CVC na odwrocie. Widoczne muszą być pierwsze i ostatnie cztery cyfry, Twoje imię i nazwisko oraz data ważności.
• E-portfele (np. Skrill, Neteller, PayPal): Wymagamy zrzutu ekranu z Twojego konta e-portfela, na którym widoczne jest Twoje imię i nazwisko oraz adres e-mail powiązany z kontem.
• Przelewy bankowe: Możemy poprosić o wyciąg bankowy, na którym widoczne są Twoje dane osobowe oraz szczegóły transakcji z Shikaka.

Weryfikacja metody płatności jest niezbędna, aby upewnić się, że środki są wpłacane i wypłacane przez prawowitego właściciela.

W pewnych okolicznościach, szczególnie w przypadku dużych wpłat lub wypłat, Shikaka może być zobowiązana do przeprowadzenia rozszerzonej należytej staranności (Enhanced Due Diligence, EDD) i poproszenia o potwierdzenie źródła środków. Jest to wymóg regulacyjny mający na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Możemy poprosić o dokumenty potwierdzające, skąd pochodzą Twoje fundusze, takie jak:

• Paski płacowe lub zaświadczenia o zatrudnieniu.
• Wyciągi bankowe pokazujące regularne dochody.
• Dokumenty potwierdzające sprzedaż nieruchomości lub inną znaczącą transakcję.
• Dokumenty spadkowe lub darowizny.

Wszystkie dostarczone informacje są traktowane z najwyższą poufnością i wykorzystywane wyłącznie do celów zgodności z przepisami.

Po przesłaniu wymaganych dokumentów, nasz zespół weryfikacyjny Shikaka dokłada wszelkich starań, aby przetworzyć je jak najszybciej. Zazwyczaj proces weryfikacji trwa do 24 godzin, ale w niektórych przypadkach, np. gdy wymagane są dodatkowe informacje lub w okresach wzmożonego ruchu, może potrwać dłużej. O statusie Twojej weryfikacji będziesz informowany za pośrednictwem poczty elektronicznej lub powiadomień na koncie. Prosimy o regularne sprawdzanie skrzynki odbiorczej, w tym folderu spam, w celu uzyskania aktualizacji.

W Shikaka priorytetem jest ochrona Twoich danych osobowych. Wszystkie dokumenty i informacje, które nam przesyłasz, są przechowywane w bezpieczny sposób, zgodnie z obowiązującymi przepisami o ochronie danych, w tym RODO. Dostęp do nich mają wyłącznie upoważnieni pracownicy, którzy są przeszkoleni w zakresie postępowania z poufnymi danymi. Stosujemy zaawansowane środki techniczne i organizacyjne, aby zapobiec nieautoryzowanemu dostępowi, utracie lub ujawnieniu Twoich informacji.

Shikaka ściśle przestrzega wszystkich międzynarodowych i lokalnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CTF). Nasze procedury KYC są integralną częścią tego zobowiązania. Poprzez weryfikację tożsamości naszych klientów, monitorowanie transakcji i zgłaszanie podejrzanych działań odpowiednim organom, aktywnie przyczyniamy się do zwalczania przestępczości finansowej. Działamy w pełnej zgodności z wymogami naszego organu licencyjnego, zapewniając bezpieczne i przejrzyste środowisko gry.

Gra w Shikaka jest dozwolona wyłącznie dla osób, które ukończyły 18 lat lub osiągnęły pełnoletność wymaganą przez prawo w ich jurysdykcji. Weryfikacja wieku jest kluczowym elementem naszych procedur odpowiedzialnej gry. W ramach procesu KYC, zawsze sprawdzamy datę urodzenia podaną przez użytkownika. W przypadku jakichkolwiek wątpliwości, możemy zażądać dodatkowych dokumentów potwierdzających wiek. Konta osób niepełnoletnich zostaną natychmiast zamknięte, a wszelkie wygrane anulowane. Jesteśmy zobowiązani do ochrony nieletnich przed zagrożeniami związanymi z hazardem.

Rozumiemy, że opóźnienia w procesie weryfikacji mogą być frustrujące. Jeśli Twoja weryfikacja trwa dłużej niż oczekiwano lub otrzymasz informację, że nie powiodła się, prosimy o zachowanie spokoju. Najczęstszymi przyczynami niepowodzenia są nieczytelne dokumenty, brakujące informacje lub przestarzałe dokumenty. Nasz zespół skontaktuje się z Tobą, aby wyjaśnić przyczynę i poprosić o dostarczenie brakujących lub poprawionych dokumentów. W przypadku, gdy nie jesteśmy w stanie zweryfikować Twojej tożsamości zgodnie z wymogami regulacyjnymi, zastrzegamy sobie prawo do zawieszenia lub zamknięcia konta.

Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące procesu weryfikacji tożsamości, potrzebujesz pomocy przy przesyłaniu dokumentów lub masz inne wątpliwości, nasz zespół wsparcia klienta Shikaka jest do Twojej dyspozycji. Możesz skontaktować się z nami za pośrednictwem czatu na żywo dostępnego na naszej stronie internetowej lub wysyłając wiadomość e-mail na adres podany w sekcji "Kontakt". Jesteśmy tutaj, aby pomóc Ci przejść przez ten proces sprawnie i bezproblemowo.