KYC y Verificación

En Shikaka, la seguridad y la integridad de nuestra plataforma son primordiales. La verificación de identidad es un paso crucial para cumplir con nuestras obligaciones regulatorias y proteger a nuestros jugadores. Al verificar su identidad, prevenimos el fraude, el lavado de dinero y garantizamos un entorno de juego justo y seguro para todos. Este proceso nos permite confirmar que usted es quien dice ser, asegurando que solo personas mayores de edad y legalmente aptas accedan a nuestros servicios.

KYC, o "Conozca a Su Cliente", es un conjunto de procedimientos obligatorios que Shikaka, como operador de juegos de azar en línea, debe seguir para verificar la identidad de sus clientes. No es solo un requisito legal, sino una práctica fundamental para la gestión de riesgos. El proceso KYC implica la recopilación y verificación de información personal, como su nombre completo, fecha de nacimiento, dirección y, en algunos casos, detalles sobre el origen de sus fondos. Esto nos ayuda a comprender mejor a nuestros clientes y a detectar cualquier actividad sospechosa que pueda surgir.

La verificación de su identidad puede ser solicitada en varias etapas de su relación con Shikaka. Generalmente, se solicita antes de su primer retiro para cumplir con las normativas contra el lavado de dinero. Sin embargo, también podemos requerir verificación en los siguientes casos:

• Al registrar una nueva cuenta.
• Cuando sus depósitos o retiros alcanzan ciertos umbrales acumulados.
• Si hay cambios significativos en su patrón de juego o actividad transaccional.
• Si nuestra autoridad de licencias nos lo solicita o si nuestras políticas internas de riesgo lo dictan.
• Ante cualquier indicio de actividad fraudulenta o sospechosa.

Es importante que proporcione información precisa y actualizada en todo momento. Si la información de su cuenta cambia, debe actualizarla lo antes posible.

Para completar el proceso de verificación, Shikaka puede solicitar una variedad de documentos. Estos documentos se utilizan para confirmar su identidad, dirección y la titularidad de los métodos de pago. Todos los documentos deben ser válidos, estar actualizados y ser legibles. A continuación, se detallan los tipos de documentos que podemos solicitar:

• Prueba de identidad (documento de identificación con foto).
• Prueba de dirección (factura de servicios públicos o extracto bancario).
• Verificación del método de pago (captura de pantalla o foto de su tarjeta o cuenta electrónica).
• En algunos casos, prueba del origen de los fondos.

Nos reservamos el derecho de solicitar documentos adicionales si la información inicial no es suficiente para completar la verificación a nuestra entera satisfacción.

Para verificar su identidad, necesitaremos un documento de identificación oficial con fotografía. Este documento debe estar vigente y no caducado. Aceptamos los siguientes tipos de documentos:

• Pasaporte (página con fotografía y datos personales).
• Documento Nacional de Identidad (anverso y reverso).
• Permiso de conducir (anverso y reverso).

Asegúrese de que el documento esté completo, legible y que todos los bordes sean visibles en la imagen. La foto, su nombre completo, fecha de nacimiento y fecha de caducidad deben ser claramente visibles.

Para confirmar su dirección residencial, solicitaremos un documento que muestre su nombre completo y su dirección actual. Este documento debe tener una antigüedad no superior a tres meses desde su fecha de emisión. Ejemplos de documentos aceptables incluyen:

• Factura de servicios públicos (electricidad, agua, gas, internet, teléfono fijo).
• Extracto bancario o de tarjeta de crédito (sin mostrar el saldo o números de tarjeta completos).
• Documento oficial emitido por una autoridad gubernamental.

Tenga en cuenta que no aceptamos extractos de teléfonos móviles o documentos de seguro. El documento debe mostrar claramente la fecha de emisión, su nombre y su dirección.

Para garantizar la seguridad de las transacciones y prevenir el fraude, podemos requerir la verificación de los métodos de pago que utiliza en Shikaka. Los requisitos varían según el método de pago:

• Tarjetas de Crédito/Débito: Una foto o captura de pantalla del anverso y reverso de la tarjeta. Asegúrese de ocultar los ocho dígitos centrales del número de la tarjeta en el anverso y el código CVV/CVC en el reverso. Su nombre y la fecha de caducidad deben ser visibles.
• Monederos Electrónicos (Skrill, Neteller, PayPal, etc.): Una captura de pantalla de su cuenta de monedero electrónico que muestre su nombre completo y la dirección de correo electrónico asociada a la cuenta.
• Transferencias Bancarias: Un extracto bancario reciente que muestre su nombre completo, el logotipo del banco y el número de cuenta (puede ocultar los dígitos centrales).

Solo se aceptarán métodos de pago registrados a su nombre. El uso de métodos de pago de terceros está estrictamente prohibido.

En ciertas circunstancias, y de acuerdo con nuestras obligaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, Shikaka puede solicitarle que proporcione información y documentos para verificar el origen de sus fondos. Esto se conoce como Diligencia Debida Mejorada (EDD). Esto puede ocurrir si sus transacciones alcanzan umbrales específicos, o si su patrón de juego o depósito se considera inusual. Los documentos que se pueden solicitar incluyen:

• Extractos bancarios que demuestren el origen de los fondos (salarios, herencias, venta de propiedades, ganancias de inversiones).
• Declaraciones de impuestos.
• Contratos de trabajo o nóminas.
• Documentos que acrediten la venta de bienes o activos.

Esta medida es vital para proteger tanto a nuestros clientes como a la empresa de actividades ilícitas. Agradecemos su cooperación en estas situaciones.

Una vez que haya enviado los documentos requeridos a través de nuestro portal seguro, nuestro equipo de verificación los revisará. Nuestro objetivo es completar este proceso de la manera más eficiente posible. Los plazos de verificación estándar son:

• Verificación inicial de documentos: Generalmente, 24 a 48 horas hábiles.
• Casos complejos o solicitudes adicionales: Pueden tardar más, dependiendo de la naturaleza de la información solicitada.

Le notificaremos por correo electrónico sobre el estado de su verificación. Si necesitamos más información o si hay algún problema con los documentos enviados, nos pondremos en contacto con usted. Para acelerar el proceso, asegúrese de que sus documentos sean claros, estén completos y cumplan con todos los requisitos.

En Shikaka, la seguridad y la privacidad de su información personal son de suma importancia. Todos los documentos que nos envíe se tratan con la máxima confidencialidad y se almacenan de forma segura, de acuerdo con nuestra Política de Privacidad y las regulaciones de protección de datos, incluido el GDPR. Utilizamos tecnología de cifrado avanzada para proteger sus datos contra el acceso no autorizado, la pérdida o la divulgación. Solo el personal autorizado que requiere acceso para fines de verificación y cumplimiento normativo puede acceder a su información.

Shikaka opera bajo estrictas regulaciones contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) impuestas por nuestra autoridad de licencias. El proceso KYC es una parte integral de nuestro marco AML. Estamos obligados a monitorear las transacciones y la actividad de los jugadores para identificar y reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades pertinentes. Al adherirnos a estas regulaciones, contribuimos a combatir el crimen financiero y a mantener un entorno de juego responsable y transparente. Su cooperación es esencial para nuestro cumplimiento de estas importantes leyes.

La protección de los menores es una prioridad absoluta para Shikaka. Está estrictamente prohibido que personas menores de la edad legal para jugar (18 años o la edad legal en su jurisdicción, si es mayor) se registren o jueguen en nuestra plataforma. Como parte de nuestro proceso KYC, verificamos rigurosamente la edad de todos nuestros jugadores. Si descubrimos que un jugador es menor de edad, su cuenta será cerrada inmediatamente, todos los fondos serán confiscados y se informará a las autoridades competentes. Le instamos a tomar medidas para prevenir el acceso de menores a su cuenta de juego.

En algunos casos, el proceso de verificación puede retrasarse o, en raras ocasiones, no tener éxito. Esto puede ocurrir por varias razones, como la ilegibilidad de los documentos, la falta de información, documentos caducados o discrepancias entre la información proporcionada y los documentos. Si su verificación se retrasa, nos pondremos en contacto con usted para solicitar aclaraciones o documentos adicionales. Si no podemos verificar su identidad a nuestra satisfacción, o si se niega a proporcionar la información requerida, nos reservamos el derecho de suspender o cerrar su cuenta y retener cualquier saldo hasta que se complete la verificación. La falta de verificación exitosa puede resultar en la imposibilidad de realizar depósitos, jugar o retirar fondos.

Entendemos que el proceso de verificación puede generar preguntas. Si tiene alguna duda o necesita ayuda con el proceso de KYC, no dude en ponerse en contacto con nuestro equipo de soporte al cliente. Estamos disponibles para guiarle a través de los requisitos, ayudarle a subir sus documentos y responder a cualquier pregunta que pueda tener. Puede comunicarse con nosotros a través de nuestro chat en vivo, correo electrónico o la sección de preguntas frecuentes en el sitio web de Shikaka. Nuestro equipo está aquí para asegurar que su experiencia de verificación sea lo más sencilla posible.