KYC und Verifizierung

Bei Shikaka legen wir größten Wert auf die Sicherheit und Integrität unserer Plattform. Die Überprüfung Ihrer Identität ist ein grundlegender Bestandteil unseres Engagements für eine sichere Spielumgebung. Diese Maßnahmen schützen nicht nur unser Unternehmen vor Betrug und Geldwäsche, sondern auch Sie als unseren geschätzten Kunden. Durch die Bestätigung Ihrer Identität stellen wir sicher, dass Gewinne an die rechtmäßigen Kontoinhaber ausgezahlt werden und dass Minderjährige keinen Zugang zu Glücksspielen erhalten. Diese Richtlinie ist notwendig, um die gesetzlichen Anforderungen unserer Lizenzierungsbehörde zu erfüllen und einen fairen, transparenten Betrieb zu gewährleisten.

KYC steht für "Know Your Customer" oder zu Deutsch "Kenne deinen Kunden". Es handelt sich um ein Verfahren, das von Finanzinstituten und Glücksspielanbietern weltweit angewendet wird, um die Identität ihrer Kunden festzustellen und zu überprüfen. Das Ziel von KYC ist es, illegale Aktivitäten wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Identitätsdiebstahl zu verhindern. Für Shikaka bedeutet KYC, dass wir bestimmte Informationen über Sie sammeln und überprüfen müssen, bevor Sie unsere Dienste uneingeschränkt nutzen können. Dies ist ein Standardverfahren in der regulierten Glücksspielbranche und dient dem Schutz aller Beteiligten.

Die Verifizierung Ihrer Identität kann zu verschiedenen Zeitpunkten während Ihrer Nutzung von Shikaka erforderlich sein. Dies geschieht in der Regel:

• Bei der Kontoeröffnung: Obwohl Sie möglicherweise sofort nach der Registrierung eine Einzahlung tätigen können, kann eine vollständige Verifizierung erforderlich sein, bevor Sie eine Auszahlung vornehmen können.
• Bei der ersten Auszahlungsanfrage: Dies ist der häufigste Zeitpunkt für eine Verifizierung, um sicherzustellen, dass die Gelder an den rechtmäßigen Kontoinhaber gehen.
• Bei Erreichen bestimmter Ein- oder Auszahlungsschwellen: Unsere Lizenzierungsbehörde schreibt vor, dass wir bei Überschreiten bestimmter finanzieller Limits zusätzliche Prüfungen durchführen.
• Bei Verdacht auf betrügerische Aktivitäten: Wenn unser Sicherheitsteam ungewöhnliche Aktivitäten auf Ihrem Konto feststellt, können wir eine erneute Verifizierung anfordern.
• Regelmäßige Überprüfungen: Gemäß den Anforderungen unserer Lizenz können wir periodische Überprüfungen durchführen, um sicherzustellen, dass Ihre Daten aktuell und korrekt sind.

Um Ihre Identität zu verifizieren, bitten wir Sie möglicherweise um die Vorlage verschiedener Dokumente. Diese Dokumente sind in der Regel in drei Hauptkategorien unterteilt:

• Identitätsnachweis
• Adressnachweis
• Nachweis der Zahlungsmethode

Die genauen Anforderungen können je nach Ihrer Gerichtsbarkeit und den spezifischen Umständen variieren. Wir werden Sie klar und deutlich darüber informieren, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen.

Zum Nachweis Ihrer Identität benötigen wir ein gültiges, amtliches Ausweisdokument mit Foto. Dieses Dokument muss Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und ein klares Foto enthalten. Akzeptierte Dokumente umfassen in der Regel:

• Reisepass: Eine Kopie der Seite mit Ihrem Foto und Ihren persönlichen Daten.
• Personalausweis: Eine Kopie der Vorder- und Rückseite Ihres nationalen Personalausweises.
• Führerschein: Eine Kopie der Vorder- und Rückseite Ihres Führerscheins.

Bitte stellen Sie sicher, dass alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind und dass das Dokument nicht abgelaufen ist. Die Informationen müssen lesbar und unverändert sein.

Um Ihren Wohnsitz zu bestätigen, benötigen wir ein Dokument, das Ihren vollständigen Namen und Ihre aktuelle Adresse zeigt. Dieses Dokument sollte nicht älter als drei Monate sein. Akzeptierte Dokumente sind typischerweise:

• Rechnung eines Versorgungsunternehmens: Eine Rechnung für Strom, Gas, Wasser oder Internet. Mobilfunkrechnungen werden in der Regel nicht akzeptiert.
• Kontoauszug: Ein offizieller Kontoauszug Ihrer Bank oder Kreditkartengesellschaft.
• Amtlicher Brief: Ein Schreiben einer Regierungsbehörde, das Ihre Adresse bestätigt.

Der Name und die Adresse auf dem Dokument müssen mit den Angaben übereinstimmen, die Sie bei der Registrierung Ihres Shikaka-Kontos gemacht haben. Scannen oder fotografieren Sie das gesamte Dokument, stellen Sie sicher, dass alle Kanten sichtbar sind und der Text klar lesbar ist.

Je nach der von Ihnen verwendeten Ein- oder Auszahlungsmethode müssen wir möglicherweise auch diese verifizieren. Dies dient dazu, sicherzustellen, dass Sie der rechtmäßige Inhaber der verwendeten Zahlungsmethode sind und Betrug zu verhindern.

• Kredit-/Debitkarte: Eine Kopie der Vorderseite Ihrer Karte, auf der die ersten sechs und die letzten vier Ziffern der Kartennummer sowie Ihr Name und das Ablaufdatum sichtbar sind. Die CVV-Nummer auf der Rückseite muss verdeckt sein.
• E-Wallets (z.B. Skrill, Neteller): Ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos, der Ihren Namen und die registrierte E-Mail-Adresse oder Kontonummer zeigt.
• Banküberweisung: Ein Kontoauszug oder ein Screenshot Ihres Online-Bankings, der Ihren Namen und die Bankverbindung zeigt, die für die Transaktion verwendet wurde.

Bitte beachten Sie, dass wir aus Sicherheitsgründen niemals Ihre vollständige Kreditkartennummer oder die CVV-Nummer benötigen.

In bestimmten Fällen, insbesondere bei größeren Transaktionen oder wenn unsere internen Risikobewertungssysteme dies erfordern, können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder bitten. Dies ist Teil unserer erweiterten Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) und eine Anforderung zur Bekämpfung der Geldwäsche. Solche Nachweise können umfassen:

• Aktuelle Gehaltsabrechnungen
• Bankauszüge, die regelmäßige Einkünfte zeigen
• Nachweise über Erbschaften, Immobilienverkäufe oder andere größere Vermögenswerte

Diese Anfragen sind selten und werden nur dann gestellt, wenn es unbedingt notwendig ist, um die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten. Wir behandeln alle Informationen mit höchster Vertraulichkeit.

Sobald Sie die angeforderten Dokumente eingereicht haben, beginnt unser Verifizierungsteam mit der Prüfung. Wir bemühen uns, diesen Prozess so schnell und effizient wie möglich zu gestalten. In der Regel dauert die Überprüfung:

• Standardverifizierung: 24 bis 48 Stunden nach Erhalt aller erforderlichen Dokumente.
• Erweiterte Sorgfaltspflicht: Kann länger dauern, je nach Komplexität der Anfrage und der benötigten Dokumente.

Sie erhalten eine Benachrichtigung per E-Mail, sobald Ihr Konto vollständig verifiziert wurde oder wenn weitere Informationen benötigt werden. Bitte reichen Sie alle Dokumente über das dafür vorgesehene sichere Upload-Portal in Ihrem Shikaka-Konto ein, um Verzögerungen zu vermeiden.

Der Schutz Ihrer persönlichen Daten hat bei Shikaka höchste Priorität. Alle von Ihnen eingereichten Dokumente werden verschlüsselt übertragen und sicher auf unseren Servern gespeichert. Wir halten uns strikt an die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und andere relevante Datenschutzgesetze. Ihre Daten werden ausschließlich für den Zweck der Identitätsprüfung und zur Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen verwendet. Wir geben Ihre Informationen niemals an Dritte weiter, es sei denn, dies ist gesetzlich vorgeschrieben.

Shikaka ist gesetzlich verpflichtet, Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu ergreifen. Unser KYC-Verfahren ist ein wesentlicher Bestandteil dieser Bemühungen. Durch die Überprüfung Ihrer Identität und die Überwachung von Transaktionen stellen wir sicher, dass unsere Plattform nicht für illegale Aktivitäten missbraucht wird. Dies schützt nicht nur uns, sondern auch die Integrität des gesamten Finanzsystems. Wir arbeiten eng mit den zuständigen Behörden zusammen und melden verdächtige Transaktionen gemäß den gesetzlichen Vorgaben.

Es ist strengstens verboten, dass Personen unter dem gesetzlichen Mindestalter Glücksspiele auf unserer Plattform betreiben. Die Altersverifizierung ist ein entscheidender Schritt, um den Schutz von Minderjährigen zu gewährleisten. Durch die Überprüfung Ihres Geburtsdatums stellen wir sicher, dass nur volljährige Personen Zugang zu unseren Diensten erhalten. Jeder Versuch eines Minderjährigen, sich zu registrieren oder zu spielen, führt zur sofortigen Schließung des Kontos und zur Einbehaltung aller Gewinne. Wir nehmen unsere soziale Verantwortung sehr ernst und setzen uns aktiv für den Jugendschutz ein.

Sollte es zu Verzögerungen bei der Verifizierung kommen oder wenn wir Ihre Identität nicht erfolgreich bestätigen können, werden wir Sie umgehend informieren. Häufige Gründe für Verzögerungen sind unleserliche Dokumente, abgelaufene Ausweise oder fehlende Informationen. In solchen Fällen werden wir Sie bitten, die erforderlichen Dokumente erneut oder in besserer Qualität einzureichen. Wenn wir Ihre Identität nach wiederholten Versuchen nicht erfolgreich verifizieren können, sind wir möglicherweise gezwungen, Ihr Konto vorübergehend zu sperren oder dauerhaft zu schließen. Dies geschieht nur als letztes Mittel, um die Einhaltung unserer gesetzlichen Verpflichtungen zu gewährleisten.

Wenn Sie Fragen zum Verifizierungsprozess haben oder Unterstützung beim Hochladen Ihrer Dokumente benötigen, zögern Sie bitte nicht, unser Kundensupport-Team zu kontaktieren. Sie erreichen uns über den Live-Chat auf unserer Website oder per E-Mail. Unser engagiertes Team steht Ihnen jederzeit zur Verfügung, um Ihnen durch den Prozess zu helfen und alle Ihre Anliegen bezüglich der KYC- und Verifizierungsanforderungen von Shikaka zu beantworten.