KYC και Επαλήθευση

Στη Shikaka, η ασφάλεια και η ακεραιότητα των υπηρεσιών μας αποτελούν κορυφαία προτεραιότητα. Η διαδικασία επαλήθευσης της ταυτότητάς σας δεν είναι απλώς μια τυπική απαίτηση, αλλά ένα ουσιαστικό μέτρο για την προστασία όλων των παικτών μας και την τήρηση των νομικών και κανονιστικών υποχρεώσεων που διέπουν τη λειτουργία μας. Με αυτόν τον τρόπο, διασφαλίζουμε ένα ασφαλές και δίκαιο περιβάλλον παιχνιδιού, αποτρέπουμε την απάτη, το ξέπλυμα χρήματος και την πρόσβαση ανηλίκων στις υπηρεσίες μας.

Το KYC, ή "Know Your Customer" (Γνωρίστε τον Πελάτη σας), είναι ένα σύνολο διαδικασιών που εφαρμόζουμε για να επιβεβαιώσουμε την ταυτότητα των παικτών μας. Αυτές οι διαδικασίες περιλαμβάνουν τη συλλογή και επαλήθευση προσωπικών πληροφοριών και εγγράφων. Ο στόχος είναι να διασφαλίσουμε ότι γνωρίζουμε ποιοι είναι οι πελάτες μας, να αποτρέψουμε παράνομες δραστηριότητες και να συμμορφωθούμε με τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η Shikaka δεσμεύεται να εφαρμόζει αυστηρά πρωτόκολλα KYC για την προστασία της πλατφόρμας και των χρηστών της.

Η επαλήθευση της ταυτότητάς σας μπορεί να ζητηθεί σε διάφορα στάδια της σχέσης σας με τη Shikaka:

• Κατά την εγγραφή: Ενδέχεται να ζητήσουμε βασικά στοιχεία για την αρχική δημιουργία του λογαριασμού σας.
• Πριν από την πρώτη σας ανάληψη: Για να διασφαλίσουμε ότι τα χρήματα καταβάλλονται στον νόμιμο κάτοχο του λογαριασμού, η πλήρης επαλήθευση είναι συνήθως υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη.
• Όταν φτάσετε σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών: Σύμφωνα με τις ρυθμιστικές απαιτήσεις, ενδέχεται να απαιτηθεί επαλήθευση όταν οι καταθέσεις ή οι αναλήψεις σας υπερβούν συγκεκριμένα αθροιστικά ποσά.
• Σε περίπτωση αλλαγής στοιχείων λογαριασμού: Εάν ενημερώσετε σημαντικά προσωπικά σας στοιχεία, όπως τη διεύθυνση ή τη μέθοδο πληρωμής.
• Σε περίπτωση ύποπτης δραστηριότητας: Αν παρατηρηθεί οποιαδήποτε ασυνήθιστη ή ύποπτη δραστηριότητα στον λογαριασμό σας, για την προστασία σας.
• Περιοδικοί έλεγχοι: Ενδέχεται να διενεργούνται περιοδικοί έλεγχοι για να διασφαλιστεί ότι τα στοιχεία σας παραμένουν ακριβή και ενημερωμένα.

Για την ολοκλήρωση της διαδικασίας επαλήθευσης, ενδέχεται να σας ζητηθεί να υποβάλετε αντίγραφα συγκεκριμένων εγγράφων. Αυτά τα έγγραφα κατηγοριοποιούνται συνήθως σε αποδεικτικά ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής. Όλα τα έγγραφα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, έγκυρα και να μην έχουν λήξει. Η Shikaka διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει πρόσθετα έγγραφα, εάν κριθεί απαραίτητο, για την πλήρη συμμόρφωση με τις ρυθμιστικές απαιτήσεις.

Για την επαλήθευση της ταυτότητάς σας, θα χρειαστούμε ένα επίσημο έγγραφο που να περιλαμβάνει τη φωτογραφία σας, το πλήρες ονοματεπώνυμό σας, την ημερομηνία γέννησής σας και την ημερομηνία λήξης. Τα αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν:

• Διαβατήριο: Πλήρης έγχρωμη σάρωση ή φωτογραφία της σελίδας με τα προσωπικά σας στοιχεία.
• Αστυνομική Ταυτότητα: Έγχρωμη σάρωση ή φωτογραφία και των δύο όψεων της ταυτότητάς σας.
• Άδεια Οδήγησης: Έγχρωμη σάρωση ή φωτογραφία και των δύο όψεων της άδειας οδήγησης.

Βεβαιωθείτε ότι όλα τα στοιχεία είναι καθαρά ορατά και ότι το έγγραφο δεν έχει λήξει.

Για την επαλήθευση της διεύθυνσης κατοικίας σας, θα χρειαστούμε ένα επίσημο έγγραφο που να αναγράφει το πλήρες ονοματεπώνυμό σας και τη διεύθυνσή σας, και να έχει εκδοθεί τους τελευταίους τρεις (3) μήνες. Τα αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν:

• Λογαριασμός Κοινής Ωφέλειας: (π.χ., ηλεκτρικό ρεύμα, νερό, φυσικό αέριο, τηλέφωνο, internet).
• Τραπεζικό Εκκαθαριστικό: (bank statement) ή εκκαθαριστικό πιστωτικής κάρτας.
• Φορολογική Δήλωση: Έγγραφο από την εφορία.
• Πιστοποιητικό Κατοικίας: Επίσημο έγγραφο από δημόσια αρχή.

Σημειώστε ότι λογαριασμοί κινητής τηλεφωνίας δεν γίνονται συνήθως δεκτοί ως αποδεικτικό διεύθυνσης. Βεβαιωθείτε ότι το όνομα και η διεύθυνση αντιστοιχούν στα στοιχεία του λογαριασμού σας στη Shikaka.

Ανάλογα με τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε για τις καταθέσεις και αναλήψεις σας, ενδέχεται να απαιτηθούν πρόσθετα έγγραφα για την επαλήθευση της κυριότητας. Αυτό γίνεται για την αποτροπή απάτης και την προστασία των κεφαλαίων σας. Παραδείγματα περιλαμβάνουν:

• Πιστωτικές/Χρεωστικές Κάρτες: Φωτογραφία και των δύο όψεων της κάρτας. Για την ασφάλειά σας, μπορείτε να καλύψετε τους μεσαίους οκτώ (8) αριθμούς στο μπροστινό μέρος και τον κωδικό CVV/CVC στο πίσω μέρος. Το όνομα του κατόχου, η ημερομηνία λήξης και οι πρώτοι έξι (6) και οι τελευταίοι τέσσερις (4) αριθμοί πρέπει να είναι ορατοί.
• Ηλεκτρονικά Πορτοφόλια (e-wallets): Στιγμιότυπο οθόνης από τον λογαριασμό σας στο ηλεκτρονικό πορτοφόλι, που να δείχνει το όνομά σας και την email διεύθυνση ή τον αριθμό λογαριασμού που σχετίζεται με αυτό.
• Τραπεζικές Μεταφορές: Αντίγραφο τραπεζικού εκκαθαριστικού που να δείχνει το όνομά σας, τον αριθμό λογαριασμού (IBAN) και το λογότυπο της τράπεζας.

Διασφαλίζουμε ότι η επεξεργασία αυτών των ευαίσθητων πληροφοριών γίνεται με τη μέγιστη δυνατή ασφάλεια.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ιδίως όταν οι συναλλαγές υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια ή αν υπάρχουν ενδείξεις υψηλότερου κινδύνου, η Shikaka ενδέχεται να ζητήσει πληροφορίες σχετικά με την πηγή των κεφαλαίων σας (Source of Funds - SOF) ή την πηγή του πλούτου σας (Source of Wealth - SOW). Αυτό αποτελεί μέρος των υποχρεώσεών μας για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η διαδικασία αυτή ονομάζεται Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (Enhanced Due Diligence - EDD). Τα έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν περιλαμβάνουν, ενδεικτικά:

• Μισθοδοτικές καταστάσεις.
• Τραπεζικά εκκαθαριστικά που δείχνουν εισοδήματα.
• Συμβόλαια πώλησης περιουσιακών στοιχείων.
• Διαθήκες ή έγγραφα κληρονομιάς.
• Έγγραφα που αποδεικνύουν κέρδη από νόμιμες δραστηριότητες.

Όλες οι πληροφορίες που παρέχονται αντιμετωπίζονται με απόλυτη εμπιστευτικότητα και χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για τους σκοπούς της συμμόρφωσης.

Μόλις υποβάλετε τα απαιτούμενα έγγραφα, η ομάδα μας θα τα επεξεργαστεί το συντομότερο δυνατό. Στόχος μας είναι να ολοκληρώσουμε την επαλήθευση εντός 24-48 ωρών από την υποβολή όλων των απαραίτητων και ευανάγνωστων εγγράφων. Σε περιόδους αυξημένου φόρτου εργασίας ή εάν απαιτούνται πρόσθετες πληροφορίες, η διαδικασία μπορεί να διαρκέσει λίγο περισσότερο. Θα σας ενημερώσουμε μέσω email ή μέσω του λογαριασμού σας στη Shikaka για την κατάσταση της επαλήθευσής σας. Είναι σημαντικό να υποβάλλετε σαφή και πλήρη έγγραφα για να αποφύγετε καθυστερήσεις.

Στη Shikaka, λαμβάνουμε σοβαρά υπόψη την προστασία των προσωπικών σας δεδομένων. Όλα τα έγγραφα που υποβάλλετε αποθηκεύονται με ασφάλεια, χρησιμοποιώντας κρυπτογράφηση και αυστηρά πρωτόκολλα ασφαλείας, σύμφωνα με τον Γενικό Κανονισμό Προστασίας Δεδομένων (GDPR) και άλλες σχετικές νομοθεσίες. Η πρόσβαση στα έγγραφά σας περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό που χρειάζεται αυτές τις πληροφορίες για την εκτέλεση των καθηκόντων του. Δεν μοιραζόμαστε τα προσωπικά σας δεδομένα με τρίτους, εκτός εάν απαιτείται από τον νόμο ή τις ρυθμιστικές αρχές.

Η Shikaka λειτουργεί υπό την επίβλεψη της αρμόδιας αδειοδοτούσας αρχής και συμμορφώνεται πλήρως με όλες τις εθνικές και διεθνείς νομοθεσίες και κανονισμούς που αφορούν την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος (Anti-Money Laundering - AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Counter-Terrorist Financing - CTF). Οι διαδικασίες KYC και επαλήθευσης αποτελούν βασικό πυλώνα αυτής της συμμόρφωσης. Δεσμευόμαστε να αναφέρουμε οποιαδήποτε ύποπτη δραστηριότητα στις αρμόδιες αρχές, όπως απαιτείται από τον νόμο, συμβάλλοντας έτσι στην προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος.

Η αυστηρή επαλήθευση της ηλικίας είναι ζωτικής σημασίας για τη Shikaka. Απαγορεύεται ρητά σε άτομα κάτω των 18 ετών (ή της νόμιμης ηλικίας στη δικαιοδοσία τους, αν είναι μεγαλύτερη) να δημιουργήσουν λογαριασμό ή να χρησιμοποιήσουν τις υπηρεσίες μας. Μέσω της διαδικασίας KYC, διασφαλίζουμε ότι όλοι οι παίκτες μας είναι ενήλικοι. Εάν διαπιστωθεί ότι ένας λογαριασμός ανήκει σε ανήλικο, ο λογαριασμός θα κλείσει αμέσως και τυχόν κέρδη θα ακυρωθούν. Η προστασία των ανηλίκων είναι μια μη διαπραγματεύσιμη αρχή για εμάς.

Εάν η διαδικασία επαλήθευσης καθυστερήσει πέραν του αναμενόμενου χρονικού πλαισίου ή αποτύχει, θα σας ενημερώσουμε για τον λόγο. Οι συνηθέστεροι λόγοι καθυστέρησης ή αποτυχίας περιλαμβάνουν:

• Μη ευανάγνωστα ή ασαφή έγγραφα.
• Έγγραφα που έχουν λήξει.
• Ασυμφωνία μεταξύ των στοιχείων του λογαριασμού και των στοιχείων στα έγγραφα.
• Έλλειψη απαιτούμενων εγγράφων.
• Υποψία απάτης ή πλαστογραφίας.

Σε περίπτωση αποτυχίας, θα σας δοθεί η ευκαιρία να υποβάλετε εκ νέου τα σωστά έγγραφα. Εάν η επαλήθευση δεν είναι εφικτή μετά από επανειλημμένες προσπάθειες ή αν προκύψουν σοβαρά ζητήματα, η Shikaka διατηρεί το δικαίωμα να αναστείλει ή να κλείσει τον λογαριασμό σας.

Αν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις σχετικά με τη διαδικασία επαλήθευσης ή χρειάζεστε βοήθεια με την υποβολή των εγγράφων σας, μη διστάσετε να επικοινωνήσετε με την ομάδα υποστήριξης πελατών της Shikaka. Είμαστε διαθέσιμοι για να σας καθοδηγήσουμε σε κάθε βήμα και να διασφαλίσουμε ότι η εμπειρία σας είναι όσο το δυνατόν πιο ομαλή. Μπορείτε να βρείτε τα στοιχεία επικοινωνίας μας στην ενότητα "Επικοινωνία" της ιστοσελίδας μας. Η ικανοποίησή σας και η ασφάλειά σας είναι προτεραιότητά μας.